A fines de abril, en una sucursal del BancoEstado en Lampa, se registró otro intento de cobro fraudulento —de más $1.147 millones— a través de documentos falsos.
Pese a detectarlo a tiempo, la entidad financiera de todos modos perdió parte de ese dinero.
La información aparece en una querella interpuesta por la entidad ante el tribunal de Garantía de Colina, por delitos de asociación criminal, lavado de activos, fraude informático y uso malicioso de claves.
De acuerdo con la acción legal, a la que accedió Informe Especial, todo empezó cuando una mujer llegó a la sucursal para cobrar documentos financieros por más de $1.147 millones.
La supuesta clienta se acercó el cajero de turno identificado como A.C.R., quien se desempeñaba en el banco desde 2021, contratado a través de una empresa externa.
Según el libelo, el empleado no exigió la cédula de identidad; pagó un cheque por más de $749 millones y los depositó en la cuenta de una supuesta empresa constructora, cuya existencia hoy investiga el Ministerio Público Centro Norte.
llave supervisora
Acto seguido, la misma "clienta" aplicó la misma dinámica con otro cheque de poco más de $398 millones, en la misma sucursal de Lampa.
“En este caso, el querellado (el cajero) no cursó dicha operación (como cheque), sino por el contrario, valiéndose de su conocimiento del sistema bancario, cursó deliberadamente el depósito de los documentos como transacción “0300 - Depósito en efectivo”, con la finalidad de generar artificialmente la disponibilidad inmediata de los fondos en las Cuentas Corrientes ya individualizadas”, destaca la acción legal.
Para ello, el trabajador se agenció de una “llave supervisora”, indispensable para finalizar el proceso interno.
Si bien las operaciones contaron con dicha clave, las cámaras de seguridad revelaron que la jefa del servicio al cliente que maneja ese password nunca la aportó; por el contrario, el querellado la obtuvo sin la autorización respectiva.
Una vez depositados los fondos, la cobradora comenzó a pagar cuentas de terceras personas rápidamente.
El BancoEstado, en todo caso, detectó las operaciones y "solo" enfrentó un perjuicio de $235 millones.
Con todo, el cajero de la sucursal fue detenido y el tribunal de garantía de Colina lo dejó en prisión preventiva.
"Estructura organizada"
No se trata del primer caso de esta naturaleza. Un hecho similar ocurrió a principios de año en una sucursal ubicada en la comuna de Ñuñoa, donde una “asistente de servicio” intentó pagar instrumentos financieros por más de $777 millones.
La empleada, según consta en otra querella interpuesta ante el Octavo Juzgado de Garantía de Santiago, “logró sortear las barreras de seguridad indebidamente” y con la autorización digital de la jefa de oficina.
Los delincuentes, al igual que en el caso de Lampa, distribuyeron los dineros en otras cuentas, aunque según la entidad solo lograron hacerlo con $64 millones, “evidenciando una estructura organizada destinada a la legitimación de activos de origen ilícito”.
En este caso, la trabajadora fue detenida y puesta a disposición del tribunal, junto a otros dos supuestos cómplices, a quienes se les amplió el arresto.
De acuerdo con los antecedentes del caso, dicha operación criminal se ejecutó en tres sedes distintas del mismo BancoEstado (Ñuñoa, San Miguel y Huechuraba). En una de ellas simularon el desmayo de uno de los miembros y dejaron un bolso con una supuesta bomba aprovechando la situación para cobrar sus millonarios documentos financieros falsos.
Los sujetos fueron detenidos este miércoles y puestos a disposición de la justicia.
Consultados por Informe Especial, BancoEstado declinó referirse al tema.