La trama que envuelve al exfiscal Vinko Fodich, en el marco de una investigación que sustancia la Fiscalía Supraterritorial (FS) por el delito de lavado de activos, tiene como punto de partida un informe reservado de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), fechado el 22 de abril de 2025. El documento daba cuenta que Luis Muñoz Morales mantenía una vinculación con una organización criminal.
En frío, Muñoz Morales aparecía como un delincuente más, pero dos detalles hicieron saltar las alarmas en la FS. El primero: el sujeto había sido condenado a 800 días de pena remitida y multa, como autor de blanqueo de capitales en un caso de la Fiscalía de Valparaíso, como parte de una asociación delictiva colombiana dedicada a los préstamos “gota a gota”. Y la segunda: una de las sociedades que conformó, llamada E-Panda Financiero SpA, compartía la propiedad precisamente con Vinko Fodich.
Otro detalle era que el cabecilla de esa organización transnacional en Chile, el colombiano Stiven Enríquez, usaba habitualmente a E-Panda para fragmentar el dinero ilícito obtenido vía usura y enviarlo al extranjero.
De acuerdo con el fallo condenatorio de Muñoz Morales, Stiven Enrìquez usó a E-Panda —entre el 30 de mayo y el 12 de noviembre de 2024— para realizar 58 operaciones de compra de dólares a esta última por más de $722 millones, los que fueron transformados en criptomonedas, para terminar la fase del lavado de activos en el exterior.
Fue así que el vínculo de Fodich y Muñoz Morales fue derivado por la FS a la PDI, que se dio a la tarea de obtener información sobre el exfiscal y se inició esta indagatoria revelada ayer por Informe Especial.
La policía descubrió que Muñoz Morales usó a E-Panda —entre los años 2020 y 2024— como casa de cambios donde aparecían otros sujetos vinculados “que también presentan altas sumas de dinero en efectivo, como el abogado Vinko Fodich Andrade”, detalla el documento de la Supraterritorial tenido a la vista íntegramente por Informe Especial.
Centro de Santiago
La teoría del caso establecida por la FS es que Fodich es parte de la estructura financiera no solo junto a Muñoz Morales, sino también junto al ciudadano chino Tao Jiang, quien ha estado ligado a máquinas de juego ilegales, mantiene dos pistolas inscritas a su nombre y es sujeto de interés y sancionado por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China.
En definitiva, la sociedad se reparte así: Muñoz tiene el 40%, Jiang otro 40% y Fodich el 20%.
De acuerdo con el documento de 37 páginas firmado por el fiscal Alfredo Cerri, actualmente E-Panda funciona en pleno centro de Santiago.
“Se acredita una relación directa con el imputado Vinko FODICH ANDRADE (...) ya que una de sus empresas llamada FODICH ANDRADE LTDA (...) es la encargada de recepcionar los dineros a través de la cuenta corriente (...) del banco SANTANDER”, detalló Cerri ante el Séptimo Juzgado de Garantía de Santiago.
De hecho, el pasado 31 de marzo los investigadores acudieron a las oficinas de E-Panda. Lograron ingresar y realizar un cambio de divisas. En el acto les proporcionaron una hoja plastificada con los datos para transferencias, entre las que figuraba el número de cuenta de la sociedad de Fodich.
No fue lo único, porque lo que llamó también la atención es que E-Panda mantiene “un sitio virtual llamado www.epanda.cl, en el cual se observa que se puede realizar cambio de divisas y envíos a diversos países como: Argentina, Bolivia, Brasil, Colombia, China, Haití, República Dominicana y Estados Unidos”.
La corredora de Sartor y el Caso Audio
El esquema de lavado que investiga la Fiscalía, como suele ocurrir en este tipo de casos, apunta a tres etapas. Primero, el abono de $5.790 millones en efectivo; segundo, la circulación de $4.127 millones entre sociedades relacionadas; y tercero, la integración al mercado bursátil para su blanqueo definitivo.
En este caso, la indagatoria alerta sobre el traspaso de $2.855 millones a STF Capital, la conocida corredora de bolsa cancelada por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) en 2023, propiedad de los hermanos Daniel y Ariel Sauer, además de Rodrigo Topelberg, que adquirió notoriedad pública en las investigaciones relacionadas al mediático Caso Audio, protagonizado por el abogado Luis Hermosilla.
En su momento, las esquirlas de STF también salpicaron a Sartor, accionista principal de Azul Azul, la concesionaria que controla el Club Universidad de Chile.
De hecho, la propia Leonarda Villalobos, abogada que grabó el audio que hizo estallar el escándalo, declaró en 2024 que los Sauer y Topelberg le “señalaron que la caída de STF se produjo porque había perdido más de $10 mil millones a raíz de haber comercializado mal el Bono Bulla”.
Un año después, el propio Daniel Sauer explicó el asunto ante la Fiscalía: “El Bono Bulla tiene un fin, extinguir la deuda que tenía Azul Azul heredada desde Corfuch con la Tesorería General de la República”. Aquello les permitió extender la concesión hasta 2052.
De acuerdo con Sauer, “todo esto fue ideado por Michael Clark”, en ese entonces presidente de Azul Azul y hoy en prisión preventiva en el marco del Caso Sartor.
Según el testimonio de Daniel Sauer, los problemas con dicho bono se produjeron una vez que fueron suspendidos por la CMF en 2023, asunto que les generó casi automáticamente una deuda de $1.300 millones; es decir, toda la utilidad que habían tenido ese año.
PFV Abogados
Entre los especialistas antilavado reconocen que el envío de divisas ilícitas al exterior es pan comido para las organizaciones criminales, ya que en Chile solo deben reportarse operaciones sospechosas de blanqueo cuando estas superan los US$10 mil. Fragmentar la plata ilícita, entonces, es una vieja práctica conocida como “pitufeo”.
Tal como reveló ayer Informe Especial, la FS solicitó al Séptimo Juzgado de Garantía de Santiago autorización para alzar el secreto bancario de Jiang, Muñoz y Fodich, con miras a establecer un modus operandi financiero ilícito. El tribunal accedió a todo lo pedido.
Entre las diligencias autorizadas está la revisión de 30 sociedades. De ellas, en ocho participa Fodich.
Un punto importante en la indagatoria es que una es precisamente la que comparte con el ex fiscal regional Alejandro Peña y el ex persecutor oriente, José Antonio Villalobos: PFV Abogados.
Hay que recordar que Fodich ha participado como defensor de distintos ciudadanos chinos en causas de criminalidad organizada. La última vigente es la conocida como el “Clan Chen”, donde patrocina a uno de los miembros de la cúpula.
Informe Especial consultó a Vinko Fodich por la investigación que lleva en su contra la Fiscalía Supraterritorial.
El profesional —a través de un audio— reconoció que participa como accionista minoritario de E-Panda que funciona como una casa de cambios y que aclarará los hechos ante el organismo de persecución penal a la brevedad.
Así lo dijo Fodich: “Rechazo absolutamente la imputación. No formo, ni he formado parte de ninguna asociación criminal. Todos mis ingresos son fruto de mi trabajo. La empresa Panda es una empresa que cambia divisas, de la cual soy accionista minoritario y no tengo la representación legal, ni la administración ni tampoco su gestión y el monto que se menciona, es un monto que está absolutamente distorsionado, equivocado por un deficiente análisis que pretendo aclararlo a la brevedad en el Ministerio Público”.